إشكالية الالتزام بالسرية المصرفية ومكافحة غسيل الأموال " دراسة مقارنة"

الملخص

تعد السرية المصرفية قاعدة مهمة في العمل المصرفي، كون المصرف أميناً على خصوصية المتعاملين معه إذ يلتزم بالحفاظ على أسرار العملاء وعدم التصريح بها للغير تحت طائلة المساءلة القانونية، لأن علاقة المصرف مع العملاء عمادها الثقة والائتمان، و الائتمان مصدره الثقة والثقة محورها الأساسي الكتمان، و يترتب على العمل المصرفي التزام المصارف العامة والخاصة على المحافظة على بيانات العميل وعدم إفشاء أية معلومة، تطبيقاً لمبدأ التزام المصرف بالسرية المصرفية ،إلا أن هذا الالتزام قد يمتنع تطبيقه إثر زيادة عمليات التهريب والمتاجرة بالمخدرات التي جنت منها عصابات التهريب العالمية أموالاً كبيرة، حيث وجدت هذه الأموال المصارف ملاذاً آمناً لها لتغطية مشروعية هذه الأموال في حال المساءلة القانونية.